七匹狼违规挪贷5.47亿！！

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<div id="message1747948" class="t_msgfont">　一桩旧案因审计和监管部门的介入而水落石出。<font color="#000000">　　</font><font color="#000000">中国海运(集团)公司和中国核工业建设集团公司挪用信贷资金</font><font color="#000000">一事余音未止，福建七匹狼集团有限公司(下称七匹狼集团)亦进入监管部门的视线。</font><br /><font color="#000000">　　本报记者获悉，经过监管部门的详细排查，七匹狼集团及其关联企业累计挪用银行贷款5.47亿元一事浮出水面。</font><br /><font color="#000000">　　“七匹狼集团是当地的重点企业。”8月13日上午，七匹狼集团所在地——福建晋江市的一位律师告诉本报记者。是日下午，记者要求采访中国银监会泉州监管分局，该分局以相关检查属于内部通报，不便对外发布为由，婉拒了记者的采访要求。</font><br /><font color="#000000">　　<b>违规贷款起因</b></font><br /><font color="#000000">　　8月17日，泉州当地一商业银行高管告诉记者，他们亦闻知七匹狼集团违规挪用贷款一事，“银监局此前进行了检查，并下发通报，但对挪用贷款的具体用途和金额，我们并不是很清楚”。</font><br /><font color="#000000">　　而本报记者获悉，七匹狼集团挪用银行贷款主要用途有二，其一，用于关联企业——福建七匹狼投资股份有限公司(下称七匹狼投资公司)的增资扩股，其二是帮助七匹狼投资公司进行股本权益性投资。</font><br /><font color="#000000">　　七匹狼投资公司是七匹狼集团的重头企业之一，该公司成立于2000年，当时的注册资本只有2000万元。2004和2005年，七匹狼投资两度增资扩股4.8亿元，目前的股本规模达到5亿元。</font><br /><font color="#000000">　　七匹狼集团持有七匹狼投资公司52%的股权，而周少雄和周少明各持有16%的股权，周连期及其妻子陈鹏玲二人共计持有余下的16%股权。</font><br /><font color="#000000">　　兴业银行披露的股东信息显示，截至2005年12月31日，七匹狼投资股份有限公司总资产为56976万元，净资产为51392万元，2005年度实现净利润1133万元。</font><br /><font color="#000000"></font> <br /><font color="#000000">　　七匹狼投资公司规模最大的增资发生于2004年，是年2月26日，福建省有关部门批复了七匹狼投资公司关于增资扩股的请示，增资规模为38000万股，每股认购价格为1元。那么，股东方如何筹措3.8亿元的认购款？</font><br /><font color="#000000">　　值得注意的是，兴业银行此前发布的招股说明书显示，2004年3月10日，七匹狼集团将持有兴业银行的4650万股份质押给中国银行晋江支行。七匹狼集团以股权质押方式获得银行贷款的时间与七匹狼投资第一次增资的时间非常接近。但记者暂无法求证两者之间的关系。</font><br /><font color="#000000">　　监管部门在检查中发现，七匹狼投资公司2004年新增注册资本金3.8亿元中，有3.27亿元资金来源于银行贷款。该年，农行晋江支行对七匹狼集团发放流动资金贷款3笔共计1.48亿元、中行晋江支行发放4笔共计1.79亿元。</font><br /><font color="#000000">　　8月17日，某一国有商业银行晋江支行的知情人士向记者透露，当时，农行晋江支行向七匹狼集团发放的基本都是流动资金贷款。“整个审批和放贷流程都是合规的，如果七匹狼集团不进行关联操作，则不会发生此类事情。”这位农行人士称，七匹狼集团在转款时，并没有借助农行(贷款行)渠道，而是通过光大银行等几家银行进行转账，作为贷款行的农行晋江支行无法监控资金流向。</font><br /><font color="#000000">　　监管部门的检查也验证了他的说法，七匹狼集团通过关联企业和相关自然人，将上述3.27亿元流动资金贷款经多次分划汇转归集于光大银行厦门分行和建行厦门梧村支行用于七匹狼投资公司注册资金验资。其中，农行晋江支行有1笔4800万元贷款资金直接以投资款用途电汇至七匹狼投资公司在光大银行厦门分行的账户。</font><br /><font color="#000000">　　对此，上述人士表示，农行只有一笔贷款运作有些不规范，原因是柜台人员没有严格审查所致，但在该行例行的季度自律检查中发现上述问题后，在贷款尚未到期时，便在一两个月内收回了相关贷款。</font><br /><font color="#000000">　　挪用信贷资金用于关联企业增资只是七匹狼集团的违规行为之一，另一问题始发则源于一起股权转让。</font><br /><font color="#000000">　　兴业银行的财务报告显示，七匹狼投资公司于2004年6月协议受让兴业银行股权8533万股，转让股权的是两家上海公司。七匹狼投资公司为这次股权投资支付的总价款为2.59亿元，每股约3元，而按照目前兴业银行的股价计算，已增值十多倍。</font><br /><font color="#000000">　　虽然投资收益颇丰，但2.59亿元的总价款中却有2.20亿元资金来源于银行贷款。监管部门调查发现，农行晋江支行、中行晋江支行分别对七匹狼集团发放流动资金贷款2笔共计9600万元、3笔共计1.33亿元，其中的2.20亿元七匹狼集团以往来款用途通过关联企业多次转帐汇至七匹狼投资公司在兴业银行厦门分行的账户，随后分别支付给转让股权的两家上海公司。</font></div><br style="clear: both"><font style="color: #333333; font: 12px Tahoma, Verdana"></font>